Guía para Elaborar un Plan de Negocios

¿Qué es y para qué sirve hacer un plan de negocios?

Un plan de negocios es un documento detallado que proporciona una descripción general de una empresa, sus objetivos y cómo planea lograr esos objetivos. Sirve como una hoja de ruta para guiar a la empresa y comunicar su visión a los empleados.

Anteriormente, hemos hablado de los componentes claves para operar y administrar un negocio. En esta ocasión tenemos la Guía para Elaborar un Plan de Negocios paso a paso para que lo apliques en tu negocio.

Imagina que tienes un mapa en tus manos, ese que te guiará paso a paso para hacer realidad ese proyecto o idea que tanto te emociona. Así es un Plan de Negocios: un documento que no solo te ayuda a trazar los objetivos de tu emprendimiento, sino que también te muestra las acciones específicas para alcanzarlos. Esto es genial porque reduce un montón los riesgos y te permite enfocarte en lo que realmente importa.

¿Y sabes quién debería hacerlo? ¡Tú! Nadie conoce tu proyecto mejor que tú mismo. Al crear tu propio plan, estás dibujando el camino hacia el éxito de tu negocio, desde donde estás hoy hasta donde sueñas estar.

Planificar es vital, sobre todo cuando tu emprendimiento incluye un montón de pasos como comprar materiales, producir, vender y hasta contratar a tu equipo. Sí, hacer el plan puede parecer mucho trabajo y puedes llegar a sentirte abrumado y pienses en dejarlo de lado. Pero, ¿sabías que puedes comenzar de forma sencilla?

Abre un documento en blanco en tu computadora, busca un cuaderno o abre una nota en tu celular y comienza. Anota tus metas en un papel y poco a poco ve contestando todas las preguntas que te diremos a continuación y sus respuestas.

Mientras más información recopiles, más claro tendrás el panorama. Te tocará responder muchas preguntas y, en ese proceso, aprenderás un montón sobre tu negocio. Y sí, tendrás que investigar sobre ventas, proveedores, productos, marcas, costos, materiales, etc. pero al ordenar toda esa información, te convertirás en un experto en tu propio negocio.

Aunque te lleve tiempo, de verdad te recomendamos que lo hagas. Tener un plan te ayuda a visualizar tus metas, entender qué necesitas para alcanzarlas, y trabajar de manera coordinada si estás en un equipo. Además, te permite anticipar problemas y encontrar soluciones antes de que se compliquen.

El plan es como un GPS para tu negocio. Te permite ver dónde estás, ajustar el rumbo si es necesario y mantener todo bajo control. Al dedicarle tiempo y empeño, refuerzas tu compromiso con tu negocio.

Tener un plan de negocios te abrirá las puertas y llevará hasta donde tú quieras, así que es momento de que comiences a responder algunas preguntas.

Beneficios de Elaborar un Plan de Negocios

Hacer un plan de negocios para tu emprendimiento trae muchos beneficios que pueden hacer la diferencia entre el éxito y el estancamiento; te damos algunos ejemplos:

• Claridad y Dirección: Define objetivos claros y establece una ruta precisa para alcanzarlos.
• Comprensión del Mercado: Mejora tu entendimiento del público objetivo y la competencia.
• Acceso a Financiamiento: Un plan sólido es crucial para atraer inversores y obtener préstamos.
• Gestión de Riesgos: Identifica y desarrolla estrategias para mitigar riesgos potenciales.
• Alineación del Equipo: Mantiene a todos los integrantes del proyecto enfocados y motivados.
• Optimización de Recursos: Asegura el uso eficiente de los recursos disponibles.
• Monitoreo del Progreso: Facilita el seguimiento del avance y la realización de ajustes necesarios.
• Aprendizaje Continuo: Promueve el desarrollo personal y profesional mediante la investigación y análisis.

Manos a la obra. ¡Vamos a Elaborar un Plan de Negocios!

Antes de empezar, queremos que sepas los siguientes consejos a tomar en cuenta. A lo largo del blog, encontrarás las definiciones y conceptos de cada una de las partes, las preguntas que debes ir documentando y las acciones futuras.

Consejos previos a realizar tu plan de negocios

• No te preocupes por el tamaño o extensión de tu plan. Lo importante es que este documento contenga toda la información necesaria y que no dejes nada al azar
• Al finalizarlo, pásalo en limpio y ordénalo. Este documento no será únicamente para ti, es posible que lo muestres a tus empleados o futuros inversores
• Ve documentando todo lo que vayas encontrando y respalda la información con resultados. Cifras de ventas, producción, reportes de resultados, etc.
• El periodo de tiempo de un plan de negocios debe abarcar los próximos 3 años por lo menos. En el futuro habrá cambios y será tu deber ir modificando y adaptando tu plan. Pero siempre debes tener la visión a un futuro
• Cuando vayas cumpliendo metas, no inventes más. Determina un tiempo para la medición de los resultados
• Si ya existe tu negocio, con un plan de negocios puedes tener mayor seguridad del futuro y darle un giro para encaminarlo al éxito

Contenido para Elaborar tu Plan de Negocios

1. Resumen ejecutivo
2. Presentación general de la empresa
3. Productos y servicios dentro de tu plan de negocios
4. Plan de mercadeo
5. Administración del plan de negocios
6. Operaciones del plan de negocios
7. Plan financiero
8. Estructura legal

Instrucciones a seguir:

• Crea un documento en un editor de texto o designa un cuaderno para comenzar a elaborar tu plan de negocios
• Nómbralo como "Plan de Negocios de "nombre de tu emprendimiento o negocio" V1"
• Designa un espacio para guardar este documento o cuaderno

1. Resumen Ejecutivo

Un resumen ejecutivo es una síntesis de los aspectos principales de tu negocio. Está destinado a dar a otras personas una primera impresión del potencial de tu negocio. Debe ser claro, conciso y cautivador, diseñado para enganchar al lector y motivarlo a leer el resto del plan de negocios. Unas 2 páginas serán suficientes.

El resumen ejecutivo se escribe al final del proceso de elaboración del plan de negocios, aunque se coloca al principio del documento. Esto es porque el resumen ejecutivo es una síntesis de los puntos más importantes y detalles clave de todo el plan, abarcando aspectos como la visión del negocio, estrategias, mercado objetivo, estructura organizacional y proyecciones financieras.

Al escribirlo al final, puedes asegurarte de que el resumen ejecutivo refleje de manera precisa y efectiva el contenido completo del plan de negocios, facilitando así la captura de la esencia de tu proyecto y los aspectos más atractivos para los lectores, como inversores o socios potenciales. Además, este enfoque te permite ajustar y perfeccionar detalles a lo largo del desarrollo del plan antes de resumirlos, lo cual es esencial para crear un resumen coherente y convincente.

Instrucciones a seguir:

• Resume los aspectos más importantes de los resultados de tu plan de negocios
• Contesta las preguntas que verás a continuación

🤔 Descripción de la empresa

• Nombre
• Fecha de fundación
• Tipo de negocio
• Ubicación
• Estructura legal

Propósito de tu emprendimiento

• ¿Qué es lo que quieres lograr con él?

Productos y servicios

• Haz una lista de todos los productos y/o servicios que vas a ofrecer

Target

• Describe quién y cómo es tu cliente ideal

Tu competencia

• Encuentra e investiga a tu competencia. ¿Qué los diferencia? ¿Qué ofrecen? ¿Qué les falta? ¿Cuáles son sus precios? ¿Cómo es su servicio?

Finanzas

• Detalla los ingresos y ganancias esperadas para los años considerados en tu plan y anótalo por año

2. Presentación General de la Empresa

Explica el tipo de empresa, los objetivos, la naturaleza del negocio, las operaciones, el producto principal, los clientes y la estructura organizacional.

Instrucciones a seguir:

• Contesta las preguntas que verás a continuación

🤔 Descripción de la empresa

• Nombre
• Tipo de negocio
• Ubicación
• Estructura legal

Describe lo que esperas lograr en tu negocio durante los próximos años

• Ventas
• Inventario
• Ubicación
• Empleados
• Transporte

Estado actual de tu negocio o emprendimiento

• Describe cuando fue creada la empresa, cuánto hace que desarrollaste, los productos o servicios que ofreces.
• ¿Ya comenzaste o no a ofrecer servicio o vender?
• ¿Tienes clientes seguros o permanentes?
• ¿Cuáles han sido los logros y éxitos más importantes hasta el momento?
• ¿Con qué dificultades te has encontrado y cómo las has superado?

3. Productos y Servicios dentro de tu Plan de Negocios

En este punto describe extensivamente el producto o servicios que ofreces y cuáles son las características distintivas, tanto de tu producto o servicio como de tu negocio, a comparación de tu competencia.

Instrucciones a seguir:

• Contesta las preguntas que verás a continuación

🤔 Productos o servicios y sus características

• Haz una lista de cada uno de los productos o servicios que ya ofreces o que tienes pensado tener en un futuro
• Explica si ya estás ofreciendo el producto o servicio, o si únicamente está en planes para el futuro
• Si todavía no está listo tu producto o servicio para ofrecerlo al público, explica cuándo estará listo, qué es lo que hace falta y si para terminarlo es necesario algo que aún no tienes. Puede ser que te falte alguna asesoría profesional, un refrigerador para tus productos o capital. Descríbelo con detalles
• Anota si alguno de tus servicios o producto que estás elaborando aún no tiene nombre, o si todavía no tienes el nombre de tu tienda o marca que sea único y te represente
• Con la información acerca de tu competencia, crea una lista de los productos o servicios similares que puedan ser comprados en lugar de los tuyos. Escribe una lista de las ventajas que tienes al respecto sobre tu competencia. Resalta si ofreces mayor calidad, mejores precios, horario extendido, productos orgánicos, etc. ¿Qué te hace diferente?
• Busca información sobre las tendencias del mercado, si tu producto o servicio es muy solicitado actualmente por alguna situación en específico o si es popular durante todo el año. Investiga si será algo que en 3 años las personas sigan necesitando
• También investiga si el producto o servicio que tienes, cumple con las expectativas y las exigencias de tu target. Si no lo hace o no te encuentras seguro, pregúntate cómo alcanzar el nivel adecuado para que puedas posicionarte efectivamente

4. Elaboración del Plan de Mercadeo

El plan de mercadeo o de marketing es el aspecto más importante de tu plan de negocios, porque está destinado para crear los pasos a seguir para lograr los objetivos comerciales de tu negocio y tener éxito financiero. Con este plan debes lograr tener clientes y mantenerlos para crecer.

Crear un plan de mercadeo efectivo requiere una comprensión profunda del negocio, del mercado y de los clientes, y es esencial para dirigir los recursos de manera eficiente y lograr resultados comerciales positivos.

Muestra quién será tu mercado y cuál es el tamaño. También las tendencias en los gustos, las áreas geográficas, la distribución, publicidad y todo lo relacionado con el aumento de ventas.

Instrucciones a seguir:

Identifica a tu mercado meta

• ¿A quién esperas vender tu producto o servicio para crecer?
• ¿Para quién creas este producto o servicio?

🤔 Contesta las siguientes preguntas

• ¿A quién le vas a vender?
• ¿Cuántos clientes son?
• ¿En dónde están ubicados tus clientes?
• ¿Qué precios están dispuestos a pagar por tu producto o servicio?
• ¿Qué puedes hacer para convencerlos de que te compren a ti?
• ¿Quiénes son tu competencia?
• Para venderle a esos clientes, ¿es mejor que trabajes solo o que te asocies con otras personas?
• ¿Cuál es tu proyección de ventas para el próximo año?

Para realizar una proyección de ventas sigue estos dos pasos:

1. Rastrea tus ventas mensuales y categoriza por “Productos”, "Cantidad Vendida", "Precio por Unidad", "Total de Ventas" y "Total Final".

2. Toma en cuenta tus ventas mensuales anteriores y haz un pronóstico de ventas para el próximo año

🤔 Contesta las siguientes preguntas

¿Cuáles son tus objetivos de Marketing?

Establece metas claras y medibles que esperas alcanzar a través de las actividades de marketing, como aumentar las ventas, mejorar el reconocimiento de marca, captar nuevos clientes, etc.

Estrategias de Marketing

Desarrollo de estrategias sobre cómo alcanzar esos objetivos. Esto puede incluir posicionamiento del producto, estrategias de precios, enfoques de comunicación y distribución.

Plan de Acción o Tácticas

Detalle de las acciones específicas o campañas que se implementarán para ejecutar las estrategias, incluyendo canales, herramientas y recursos necesarios.

Presupuesto

Estimación de los costos asociados con la implementación del plan de mercadeo, asegurando que los recursos estén bien asignados y gestionados.

Calendario de Implementación

Cronograma que especifica cuándo y cómo se llevarán a cabo las actividades y campañas de marketing.

5. Administración del Plan de Negocios

Es posible que no tengas un plan administrativo formal para tu negocio. Pero tú sola o solo o con ayuda de otras personas hacen las tareas necesarias. Puede ser que en algunos casos todas las tareas las tengas que hacer tú.

Este paso te ayudará para que en un futuro tengas claro el personal, los procesos y las actividades de tu negocio.

Instrucciones a seguir

En este punto, vamos a identificar a las personas clave dentro de tu negocio, qué personal quisieras tener en un futuro, a los inversionistas actuales, los equipos administrativos y directores, señalando su respectiva experiencia y habilidades, puestos vacantes, consultores, compensaciones y el sistema administrativo.

🤔 Contesta las sigues preguntas:

• ¿Quién compra los productos, insumos o materia prima?
• ¿Quién participa directamente en la compra producción?
• ¿Quién fija los precios?
• ¿Quién vende?
• ¿Cómo está organizado el proceso desde que se buscan los mejores proveedores, se compran productos y se realiza la venta?
• ¿Alguien se encarga de llevar las cuentas (los gastos, los ingresos, cuentas por pagar o cobrar)?
• ¿Recibes algún subsidio? Si sí, ¿de quién? ¿Para qué están destinados estos gastos?

Un lugar a cada quién y prioridades del trabajo

Ahora analiza tus respuestas y crea un cuadro en el que describas todas las tareas que se realizan junto con sus requerimientos, quien es el responsable y que otras personas se involucran.

Ejemplo de una actividad en una tienda de abarrotes.

Tarea: Surtir la tienda con papitas

Acciones: Decidir el presupuesto destinado a las papitas, analizar todas las opciones de marcas que venden sabritas y comparar precios, localizar al proveedor de la marca elegida, hacer una cotización, levantar el pedido, recibir el producto y pagarlo, acomodarlo en la tienda, agregar el nuevo producto al inventario.

Responsable(s): puede ser el dueño o entre el dueño y la persona que atiende el negocio

Otros involucrados: el proveedor de papitas, la administradora que actualiza el inventario

Con base en tus respuestas, ¿hay alguna manera de organizar mejor las tareas? ¿Crees que puedas quitarte ciertas actividades y recibir ayuda de alguien más? ¿Te diste cuenta de que hay procesos que hacen falta para llevar una mejor administración?

Toma cartas en el asunto y escribe todo lo necesario hasta que definas bien cada tarea, personal y la forma de realizar el trabajo de una forma correcta.

Este no es todo, es el inicio para que vayas conociendo tu empresa, tu competencia, el estado actual de la administración, idea y planeación que tienes de tu negocio.

En el siguiente blog te contamos los pasos siguientes:

• ¿Cómo operar tu plan de negocios?
• ¿Cuál es el plan financiero?
• ¿Cómo formar una estructura legal?

Esperamos que te sea útil. Te invitamos a leer otros artículos de nuestro blog, en los que hablamos de administración de negocios y puedes indagar en ciertos puntos previamente mencionados.